こんにちは、@spicy40bluesです。
おまかせ資産運用のウェルスナビ
の実績報告です。
始めてから12ヶ月(1年)が経ちました。
1年間ほったらかし！
投資額は毎月5万円で設定で、160万の元本が153万となりました・・
7万円のマイナスとなりましたが、心境と今後を考えてみたいと思います。
では先月の運用実績をみていきましょう。
これまでの成績
| 元本 | 総資産 | 成績 | |
| 1ヶ月目 | 105万 | 1,042,514円 | マイナス7,486円 |
| 2ヶ月目 | 110万 | 1,140,916円 | プラス40,916円 |
| 3ヶ月目 | 115万 | 1,163,038円 | プラス13,028円 |
| 4ヶ月目 | 120万 | 1,153,058円 | マイナス46,942円 |
| 5ヶ月目 | 125万 | 1,182,954円 | マイナス67,046円 |
| 6ヶ月目 | 130万 | 1,276,482円 | マイナス23,518円 |
| 7ヶ月目 | 135万 | 1,343,602円 | マイナス6,398円 |
| 8ヶ月目 | 140万 | 1,363,523円 | マイナス36,477円 |
| 9ヶ月目 | 145万 | 1,454,051円 | プラス4,051円 |
| 10ヶ月目 | 150万 | 1,497,902円 | マイナス2,098円 |
| 11ヶ月目 | 155万 | 1,583,394円 | プラス33,394円 |
| 12ヶ月目 | 160万 | 1,538,353円 | マイナス61,647円 |
1年続けた結果。プラス時が4回、マイナス時が8回。どうなんでしょうか。成績としては良くないように素人目からすると思いますが、長期視点から考えてる人は許容範囲と思うのでしょう。下画像がグラフになります。一時期11万近くマイナスとなりましたが、ウェルスナビがリバランスを行い少し復活。
こちらの報告記事を書いている11/15にはマイナス62,807円になってます。
ウェルスナビ1年終えての感想と今後の方針
完全おまかせのウェルスナビ。
入金設定するだけで、あとはロバアドバイザーが自動で買いつけ、リバランスを行なってくれます。
私の場合、毎月5万投資で1年使ってみましたがマイナスで着地しました。6万ほどのマイナスなので、およそ1ヶ月分の投資額の損失。
マイナス状態は残念ですが、ここからどうしようか考えます。
以前は1年でマイナスだった場合、ストップすると言っていましたが、仮想通貨の市場も下げなので、少し落ち着こうと思います。
投資額を5万円から3万円に変え様子を見ます。
なんだかんだ言って、日本円を日本の銀行に置いていても何も変わらないので、投資をするしかないんですね。
それが、ウェルスナビであったり、仮想通貨だったりします。仮想通貨の方も派手な買い方は今はしてませんが、少しづつでも買っていこうと思います。
あと、ウェルスナビの毎月の報告も、そんな変わったことを書いていないので、大きく利益が出たり、損失が出たりした時に報告しようと思います。
この記事を見て、1年やってみてマイナス着地ならロボアドバイザーをする意味がないと思う方がいるかもしれませんが、ウェルスナビを初めて利用する時に運用プランを設定するのですが、10年、20年、30年後のシュミレーションが表示されます。
ウェルスナビ自体は長期目線での運用サービスと思うので、「短期ではなく長期で資産運用をしたく、自分で買い付けたり、リバランスを考える時間・余裕がない方」にはおすすめだと思います。
私もその一人ですが、積立金を3万円以下にするつもりはないので、このサービス自体にログインする機会も今後は減り、本当のおまかせ資産運用をこれから楽しみたいと思います。
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